La Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD) enfatiza la importancia de cumplir con las normativas vigentes en relación a la ausencia temporal de los Oficiales de Cumplimiento.
La SEPRELAD, en su carácter de autoridad de aplicación de la Ley N° 1.015/1997 y sus modificatorias, recuerda a todos los Sujetos Obligados lo dispuesto en las resoluciones sectoriales respecto a la ausencia temporal de los Oficiales de Cumplimiento.
De acuerdo con la normativa, en caso de vacaciones, enfermedad, viajes corporativos u otras ausencias justificadas, así como en situaciones de renuncia o remoción, el Sujeto Obligado deberá designar un Oficial de Cumplimiento Interino. Este interino deberá reunir las mismas condiciones exigidas al titular, con excepción del requisito de categoría de gerente, y podrá desempeñar otras funciones dentro de la institución mientras no se requiera su reemplazo.
Asimismo, la SEPRELAD recuerda que la designación del Oficial de Cumplimiento Interino debe ser comunicada dentro del plazo establecido en las normativas sectoriales correspondientes.
Con este recordatorio, la institución busca reforzar el cumplimiento de las disposiciones legales y garantizar la continuidad de las funciones de prevención en todas las entidades sujetas a control.
Este miércoles 28 de enero se llevó a cabo la Audiencia Pública de Rendición de Cuentas al Ciudadano – Ejercicio 2025, de manera virtual, con la presencia de la Ministra de la SEPRELAD, Liliana Alcaraz Recalde y los directores generales.
Durante la audiencia se presentó un informe institucional sobre los avances y resultados propios de la gestión misional, estratégica y administrativa de la SEPRELAD.
En el ejercicio 2025 hemos llegado al 100% de presentación de informes descriptivos de gestiones realizadas por parte de las Direcciones Generales de la SEPRELAD que tienen a su cargo la gestión de distintos procesos relacionados a la operativa de la Institución, lo cual refleja un significativo avance y buena gestión de las áreas administrativas. Los principales logros obtenidos se describen a continuación:
Durante el 2025 se han evacuado 2.269 consultas ciudadanas a través del sistema E-PORANDU.
LA SEPRELAD ha dado cumplimiento en lo establecido en las leyes de transparencia activa y acceso a la información pública, según la evaluación mensual realizada por la Contraloría General de la República, conforme lo establece la Ley N° 5282/14 en concordancia con el Plan Nacional de Anticorrupción. Mediante la plataforma del Sistema de Seguimiento de Procesos (SSPS).
El Plan de Capacitación Anual llevado adelante por la Dirección General de Relaciones Públicas e Internacionales, a través del Centro de Capacitación Adiestramiento, estuvo conformado por 21 eventos con la participación de 3.090 personas capacitadas, que contribuyeron a la preparación y formación de los servidores, fortaleciendo el cumplimiento de los objetivos institucionales y por consiguiente del Estado.
ANÁLISIS FINANCIERO Y ESTRATÉGICO
La Dirección General de Análisis Financiero y Estratégico recibió un total de 34.269 ROS, lo que significó un aumento del 38% respecto del mismo periodo del año 2024. Se encuentra unificado el canal de recepción, por lo que actualmente, el sistema SIRO de la UIF-SEPRELAD captura el 100% de los datos de ROS comunicados por los Sujetos Obligados.
En el periodo de enero a diciembre de 2025 se diseminó un total de 11 Notas de Inteligencia, 116 Informes de Inteligencia (II) y un total de 22 Informes de Inteligencia Financiera (IIF) a distintas autoridades, siendo el Ministerio Público el principal receptor. Adicionalmente se informan las consultas automáticas de Reportes de Operaciones (RO).
Se ha logrado consolidar aún más el sistema SIRO, el cual es el medio por el que el Sujeto Obligado cumple con sus obligaciones con la SEPRELAD. Se han incorporado nuevas funcionalidades y brindado más seguridad, con lo que el SIRO se va consolidando como una herramienta fundamental para las funciones institucionales.
SUPERVISIÓN Y REGULACIONES
Se ha procesado el Registro de más de 1.075 Sujetos Obligados a través del SIRO, brindando a la SEPRELAD información fundamental para sus funciones.
La Dirección General de Supervisión y Regulaciones se han realizado 76 inspecciones in situ.
Igualmente, durante el año 2025, se han realizado verificaciones extra situ, relativas al cumplimiento de las obligaciones objetivas que deben ser informadas por los sujetos obligados del Sector Organización sin Fines de Lucro (Nivel de Segmentación 3) y Remesadoras mediante el SIRO en los plazos señalados por las reglamentaciones vigentes.
Como resultado de dicho proceso, se han identificados incumplimientos totales y parciales, siendo remitidos 18 notas de Acciones Remediales, conforme al sector de las Organización Sin Fines de Lucro y 15 del sector Remesadoras, dando un total de 33 notas.
La DGSR ha realizado el procesamiento de 1.569 solicitudes que han sido ingresadas en su totalidad mediante el SIRO y se han otorgado la baja a 92 sujetos obligados de los diferentes sectores.
Se impulsó la institucionalización de los Estudios Sectoriales de Riesgo (ESR) de LA/FT mediante la elaboración y elevación de un Manual de Procedimiento destinado a estandarizar y documentar, de forma formal y verificable, los procesos metodológicos y operativos aplicados por la DGSR en el análisis sectorial de riesgos.
Se llevó a cabo las Conclusiones preliminares de la Evaluación Nacional de Riesgos (ENR) de la República del Paraguay.
AUDITORÍA INTERNA Y MECIP
La Dirección General de Auditoría Interna en el marco de sus competencias, orientó sus acciones durante el ejercicio fiscal 2025 respecto a 2 (dos) Ejes o pilares estratégicos. Por una parte, conforme al análisis de las áreas y procesos con mayor nivel de riesgo institucional, se procedió a la planificación de los trabajos, los cuales fueron incorporados en el Plan de Trabajo Anual (PTA) y ejecutados en su totalidad, cumpliendo el 100% con el cronograma establecido en tiempo y forma. Además de 8 (ocho) Planes de Mejoramiento (PM) que se encontraban en el estado descripto precedentemente, los mismos pasaron al estado EN EJECUCIÓN, posterior al trabajo coordinado efectuado con los responsables de las auditorías, acta de compromiso mediante firmado.
También se realizaron varias actividades en el marco del Control Interno – MECIP: 2015 correspondiente al Ejercicio Fiscal 2025.
Durante el periodo evaluado, la institución impulsó un conjunto de acciones orientadas al fortalecimiento, actualización y consolidación del Sistema de Control Interno (SCI), conforme a los lineamientos de la Norma de Requisitos Mínimos – MECIP 2015, bajo el liderazgo de la Máxima Autoridad Institucional y con el acompañamiento del Comité de Control Interno (CCI). En ese contexto, se desarrollaron los siguientes trabajos relevantes:
En primer lugar, se llevó a cabo la revisión de instrumentos estratégicos y normativos fundamentales, entre los que se destacan la resolución que aprueba los macroprocesos institucionales, así como de la misión y visión institucional, asegurando su coherencia con el marco normativo vigente, el rol misional de la institución y las exigencias del Modelo MECIP.
Asimismo, se realizó la actualización integral de los formatos institucionales MECIP, específicamente los Formatos Nº 38 (Identificación de Procesos), 42 (Normograma), 45 (Mapa de Procesos), 65 (Diagnóstico de Contexto Interno y Externo) y 66 (Matriz de Riesgos), fortaleciendo la identificación, documentación y articulación de procesos, riesgos y controles institucionales, en concordancia con los componentes del SCI.
En materia normativa, se procedió a la formalización mediante actos administrativos de las actualizaciones de la Política de Control Interno, la Política de Talento Humano y la Política de Comunicación Institucional (trabajada en conjunto con el área de Comunicación y la Dirección General de Relaciones Públicas e Internacionales), consolidando un marco regulatorio actualizado que orienta la gestión institucional, refuerza el ambiente de control y promueve la transparencia y la mejora continua.
De igual manera, se elaboraron y estructuraron los indicadores de cumplimiento de las citadas políticas institucionales (Control Interno, Talento Humano y Comunicación Institucional), incorporando criterios de medición, seguimiento y evaluación, con el objetivo de fortalecer los mecanismos de monitoreo del SCI y facilitar la toma de decisiones basada en evidencia.
En el ámbito de la gestión de riesgos, se desarrolló la Política de Administración de Riesgos, estableciendo los principios, responsabilidades y lineamientos para la identificación, análisis, evaluación y tratamiento de riesgos institucionales, en concordancia con el enfoque preventivo y sistemático promovido por el Modelo MECIP.
En cuanto al fortalecimiento de capacidades, se coordinó la realización de capacitaciones sobre el Sistema de Control Interno y la Norma de Requisitos Mínimos (NRM – MECIP 2015), en articulación con la Contraloría General de la República (CGR), promoviendo la apropiación del modelo por parte de los funcionarios y el fortalecimiento de la cultura de control interno en la institución.
ADMINISTRACIÓN Y FINANZAS
Se convocaron 28 (veintiocho) procesos licitatorios, que refleja una ejecución del 90% de los procesos planificados. Se realizaron las gestiones procesales y documentales para la suscripción de 23 (veintitrés) contratos con proveedores emergentes de la adjudicación en procesos convencionales, así como la emisión de órdenes de compras y/o órdenes de ejecución emergentes de los procesos realizados en la modalidad de Convenio Marco a través de la tienda virtual de la DNCP (31 órdenes de compras).
Al cierre del Ejercicio Fiscal 2025, se demuestra una Ejecución Presupuestaria total del 39% en las Fuentes de Financiamiento 10 “Recursos del Tesoro”, y 30 “Recursos Institucionales”, compuesta y distribuida de la siguiente manera; 64% de ejecución en el grupo 100 Servicios Personales, 21% en el grupo 200 Servicios No Personales, 9% en el grupo 300 Bienes de Consumo e Insumos, 5% en el grupo 500 Inversión Física, 36% en el grupo 800 Transferencias y 37% en el grupo 900 Otros Gastos respectivamente.
En lo que respecta al Ejercicio Fiscal 2025, al comparar la proyección de ingresos con los ingresos efectivamente obtenidos, se observa que los ingresos por aranceles en concepto de inscripción superaron la proyección anual en un 32,04%, mientras que los ingresos por canon excedieron en un 76,68% los montos estimados para el mismo período.
Se ha logrado mejorar el control del proceso de cobro de Canon por el uso de la herramienta SIRO a los Sujetos Obligados, con el módulo de Cobro de Canon.
OTROS LOGROS
Se realizaron 178 dictámenes por parte de la Dirección General de Asesoría Jurídica.
Se renovó la página web institucional de la SEPRELAD. Está diseñada de acuerdo a los estándares indicados por MITIC, tanto a nivel de la estructura como en relación a la seguridad requerida.
Un logro fundamental tendiente al cero papel y a la trazabilidad de las tareas consistió en la incorporación a la labor y gestión diaria de la SEPRELAD de la herramienta SIGSE.
En un proceso gradual, se ha implementado el doble factor de Autenticación en el sistema SIRO, para el acceso de los Sujetos Obligados
Se ha creado una funcionalidad que permite a la SEPRELAD, mediante un perfil dentro del Sistema SIRO, enviar notificaciones a los Sujetos Obligados, pudiendo generar notificaciones que sean enviadas a todos los SO como por sector.
Se llevaron a cabo procesos de elaboración y revisión de proyectos de Memorándum de Entendimiento (MOU) y firmas de Convenios entre la SEPRELAD y diversas instituciones nacionales e internacionales. Estos acuerdos tienen como objetivo fortalecer la cooperación interinstitucional, facilitar el intercambio de información y promover acciones conjuntas en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Este ejercicio de rendición de cuentas reafirma el compromiso permanente con la ciudadanía, a través de una gestión transparente, donde cada acción y cada resultado alcanzado tienen como propósito servir al país.
Puede acceder al vídeo ingresando a: https://youtu.be/XLqvpcOHG3A
El director del Análisis Estratégico de la SEPRELAD, participó en el Curso sobre las 40 recomendaciones del GAFI en el Instituto de Capacitación del GAFI en Busan, Corea. El evento se llevó a cabo del 19 al 23 de enero del corriente año.
Un total de 39 participantes de 21 jurisdicciones han ampliado sus conocimientos sobre prevención del lavado de activos, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación.
El curso cuenta con una importante representación de participantes del socio regional del GAFI, el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), y también contó con la participación de un instructor invitado del organismo internacional.
Los cursos de capacitación sobre Estándares del GAFI son vitales para fortalecer la lucha contra las finanzas ilícitas en todo el mundo.
El Módulo E-PORANDU, herramienta de atención ciudadana de la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD), registró un total de 2.269 consultas durante año 2025. Este canal digital ha sido clave direccionando y brindando información relevante a Sujetos Obligados, Oficiales de Cumplimiento y ciudadanos en general.
Temas más consultados
Los ciudadanos utilizaron el módulo para obtener orientación sobre:
Envío de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) y Reportes Operativos
Requisitos de inscripción como Sujeto Obligado
Acceso y uso del Sistema SIRO
Consultas relacionadas con Oficiales de Cumplimiento
Presentación del Formulario Anual del Sujeto Obligado
Entrega de Informes de Auditoría Externa
Información sobre Licitaciones públicas de la SEPRELAD
Pago de canon y participación en capacitaciones
Normativas sobre prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo
Registro de Sujetos Obligados bajo supervisión de SEPRELAD
Acceso al módulo
El Módulo E-PORANDU está disponible en el portal institucional:
En cumplimiento al decreto N.º 2991/2019, la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD) convoca a la ciudadanía a la Audiencia Pública de Rendición de Cuentas correspondiente al ejercicio fiscal 2025. La actividad se llevará a cabo mañana el miércoles 28 de enero del corriente año, de 11:00 a 12:00 horas, de manera virtual. (Unirse desde un PC, un Mac, un iPad o un dispositivo Android: https://us02web.zoom.us/j/84853433584?pwd=aUbVI85Rk150QfQDd9RjJCvMWs39G6.1 Código de acceso:895579)
El objetivo de esta audiencia es presentar a la ciudadanía un informe detallado sobre la ejecución presupuestaria del año fiscal 2025, tal como establece la normativa vigente. Esta actividad es una oportunidad para que los ciudadanos puedan conocer cómo se gestionaron las acciones estratégicas para el fortalecimiento de la prevención del lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.
La SEPRELAD reafirma su compromiso con la transparencia, la participación ciudadana y la rendición de cuentas como pilares fundamentales de la gestión pública.
La ministra de la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD), Liliana Alcaraz Recalde, participó como integrante del Consejo de Defensa Nacional (CODENA) en la primera reunión del año, convocada por el presidente de la República, Santiago Peña, dando inicio al proceso de planificación estratégica en materia de seguridad para el periodo 2026.
Durante el encuentro se abordó la articulación de los proyectos de las distintas instituciones del Estado, con el objetivo de consolidar una política de seguridad integral, coordinada y con alcance territorial, reafirmando el compromiso del Gobierno del Paraguay de garantizar la protección y el desarrollo pleno en todo el país.
El Instituto Igarapé, con el apoyo del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), presentó la publicación Estrategias para enfrentar los delitos ambientales y el lavado de activos asociado. La publicación contó con la participación de la Ministra Secretaria Ejecutiva de la SEPRELAD, Liliana Alcaraz Recalde, en su carácter de Presidenta Pro tempore de GAFILAT del año 2024
Cabe destacar que, en el marco de la Tercera Reunión Regional: “Estrategias para Abordar el Lavado de Activos Ambientales y los Flujos Financieros Asociados”, realizada en noviembre de 2024 en São Paulo, Brasil, se promovió el intercambio de experiencias y la adopción de buenas prácticas, ofreciendo visiones relevantes para el diseño de políticas públicas.
La obra reúne experiencias latinoamericanas que muestran cómo distintos actores enfrentan este desafío en la región. A través de casos concretos, herramientas y estrategias institucionales, el documento evidencia iniciativas que articulan tecnología, datos, cooperación regional y diálogo entre instituciones públicas, sector privado y sociedad civil.
De esta manera, se señalan caminos posibles para fortalecer respuestas más eficaces y coordinadas frente a los crímenes ambientales.
En una jornada de alta trascendencia para la proyección internacional del Mercosur, el Presidente de la República, Santiago Peña, en su carácter de Presidente Pro Témpore del Mercosur, encabezó en Asunción la firma del Acuerdo de Asociación entre la Unión Europea y el Mercosur, consolidando al Paraguay como escenario de una decisión estratégica que proyecta a la región hacia una nueva etapa de integración y cooperación.
El acto oficial, realizado en el Banco Central del Paraguay, reunió a las máximas autoridades europeas y a representantes de los Estados Partes del Mercosur, en un marco que reafirma la visión del Presidente Peña de fortalecer el protagonismo internacional del bloque y de avanzar hacia acuerdos que se traduzcan en oportunidades concretas para el desarrollo, la inversión y el bienestar de los ciudadanos. La jornada se desarrolló bajo una coordinación de alto nivel que posicionó a Paraguay como punto de encuentro entre dos regiones clave del mundo.
Asunción, símbolo de integración regional
Durante su discurso, el Presidente Peña resaltó la fuerza simbólica de la capital paraguaya como lugar de origen y encuentro de la integración regional, conectando el pasado del bloque con el alcance de la firma concretada. “Asunción nació pues como un nexo de integración; y volvió a serlo al atestiguar el nacimiento del MERCOSUR” señaló.
En esa línea, reafirmó que la integración debe sostenerse sobre el diálogo y el entendimiento, con el objetivo de construir acuerdos capaces de responder a los desafíos actuales y de fortalecer la cooperación entre regiones.
La presidenta de la Comisión Europea, Ursula von der Leyen, subrayó la dimensión del entendimiento alcanzado entre ambos bloques. “Estamos creando la mayor zona de libre comercio del mundo” destacó.
“El mayor logro” del Mercosur y una agenda más dinámica
El presidente de Argentina, Javier Milei, valoró la firma del acuerdo entre el Mercosur y la Unión Europea como una decisión estratégica que proyecta al bloque hacia una inserción internacional más abierta, previsible, flexible y dinámica, luego de 25 años de negociaciones. En ese sentido, afirmó: “Quizás el mayor logro obtenido por el Mercosur desde su creación.”
Por su parte, el presidente de Uruguay, Yamandú Orsi, resaltó el valor institucional y político del entendimiento, destacando que el camino del acuerdo exige convicciones y responsabilidad. “Lo que estamos firmando dice más que cualquier declaración”, expresó.
A su turno, el presidente de Bolivia, Rodrigo Paz, puso el acento en la dimensión geográfica y estratégica de Sudamérica, llamando a ejercer esa fortaleza como herramienta para el desarrollo regional. “Eso es poder y es un poder que deberíamos ejercerlo de buena manera para el desarrollo de nuestras naciones”, sostuvo.
En tanto, el canciller de Brasil, Mauro Vieira, remarcó que el acuerdo alcanzado en Asunción consolida una asociación entre regiones con enorme potencial económico para las sociedades y, al mismo tiempo, con un profundo sentido geopolítico para los países involucrados.
El presidente del Consejo Europeo, António Costa, resaltó la proyección internacional de esta alianza y el impacto de una voz compartida ante debates globales: “Cuando nuestras dos regiones hablen con una sola voz sobre cuestiones a escala mundial, estoy seguro de que el mundo escuchará.”
En el marco de la ceremonia, el presidente de Panamá, José Raúl Mulino, expresó su respaldo al acuerdo y destacó la importancia de ampliar conectividad y cooperación regional: “El mundo merece menos barreras y más canales que nos comuniquen.”
Firma e integración con foco en la gente
El momento central del acto estuvo marcado por la suscripción formal de los instrumentos del acuerdo, a cargo del Comisario Europeo Maroš Šefčovič, por la Unión Europea, y de los cancilleres del Mercosur: Pablo Quirno (Argentina), Mauro Vieira (Brasil), Mario Lubetkin (Uruguay) y Rubén Ramírez (Paraguay).
En cumplimiento del Decreto N° 2991/19, la Ley N° 5282/2014 de Transparencia y la Ley N° 7386/2024 de Integridad, la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD) pone a disposición de la ciudadanía un formulario de consultas, como parte del proceso de Rendición de Cuentas al Ciudadano.
Dicho formulario estará disponible del 14 al 24 de enero de 2026, periodo en el cual se recibirán las consultas que posteriormente serán respondidas durante la Audiencia Pública de Rendición de Cuentas que se llevará a cabo de manera virtual el miércoles 28 de enero de 2026, de 11:00 a 12:00 horas.
El enlace de la Audiencia Pública de Rendición de Cuentas será remitido a los correos electrónicos registrados y también publicado en los canales oficiales de comunicación de la SEPRELAD, garantizando así la participación abierta y transparente.
Este espacio tiene como finalidad brindar información detallada, actualizada, veraz y responsable sobre la administración de los recursos públicos, los avances en la gestión institucional, el fortalecimiento de la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, así como la promoción de la transparencia y la participación ciudadana.
La Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD) informa a los Sujetos Obligados y a la ciudadanía en general que se encuentra implementada una nueva funcionalidad en el Sistema Integrado de Reportes de Operaciones (SIRO), orientada a fortalecer la comunicación y garantizar el acceso oportuno a las actualizaciones de las listas de sanciones emitidas por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas (CSNU).
A través de esta mejora, los Sujetos Obligados recibirán notificaciones directas dentro del SIRO cada vez que se produzcan modificaciones en la Lista Consolidada de Sanciones del CSNU, permitiendo una actualización inmediata de sus controles internos.
La implementación de este mecanismo tiene como finalidad facilitar el cumplimiento de las obligaciones relacionadas con la aplicación de sanciones financieras dirigidas, reduciendo el riesgo de desactualización en los procesos de verificación de listas y fortaleciendo los sistemas de prevención del lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.
Esta funcionalidad se enmarca en lo dispuesto por la normativa nacional vigente en materia ALA/CFT y en el cumplimiento de las Recomendaciones 6 y 7 del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), adoptadas y evaluadas a nivel regional por el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), relativas a la implementación de sanciones financieras dirigidas conforme a las resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.
La actualización oportuna de estas listas resulta fundamental para que los Sujetos Obligados puedan identificar a personas o entidades incluidas o excluidas de los regímenes de sanciones, y, en caso de corresponder, aplicar las sanciones financieras y efectuar los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) vinculados a FT/FP.
Con esta iniciativa, la SEPRELAD reafirma su compromiso con la innovación tecnológica, la transparencia y el fortalecimiento continuo del sistema nacional ALA/CFT, poniendo a disposición de los Sujetos Obligados herramientas prácticas que contribuyen a una gestión más eficiente y oportuna del cumplimiento normativo.
Finalmente, la institución invita a los Sujetos Obligados a ingresar de manera periódica al SIRO y verificar las notificaciones disponibles, a fin de asegurar la correcta aplicación de los controles exigidos por la normativa vigente.
