En conmemoración del Día de la Mujer Paraguaya, se realizó en el Centro Cultural del Puerto de Asunción el Foro Nacional Voces, Presencia y Participación. El evento contó con la presencia del Presidente de la República, Santiago Peña; la Primera Dama, Leticia Ocampos; y la Ministra de la Mujer, Alicia Pomata Gunsett.
La ministra de la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD), Liliana Alcaraz Recalde, participó junto a autoridades nacionales e instituciones comprometidas con la promoción de la igualdad de género y el fortalecimiento del empoderamiento femenino.
Durante la jornada se rindió homenaje a mujeres destacadas del Paraguay, reconociendo su trayectoria y su invaluable aporte al desarrollo nacional. Asimismo, se mostró las principales acciones impulsadas por el Gobierno en favor de los derechos de las mujeres, su participación activa y desarrollo integral.
Mujeres en el GAFI y la Red Global
Cabe resaltar en este día que el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) publicó el e-book Breaking Barriers, en el que se reconocen y celebran las historias de vida de diversas lideresas de la red global. Ver publicación aquí.
Con este documento, el organismo internacional busca promover la equidad de género dentro de sus operaciones y en el ámbito más amplio de la prevención de delitos financieros. Su propósito es inspirar y apoyar a la próxima generación de mujeres líderes en el sector financiero.
El documento completo está disponible en el siguiente enlace: https://www.fatf-gafi.org/en/pages/Women-in-FATF-and-the-Global-Network.html
El funcionario de la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD), José Ruíz, ofreció una disertación sobre el rol preventivo y su relación con el juego responsable, en el marco de la conmemoración del Día Internacional del Juego Responsable. La charla formó parte del ciclo titulado “Concientización y promoción de prácticas responsables en el juego”.
El encuentro se realizó el martes 17 de febrero en el local TIAM Eventos, en Asunción, y fue organizado por la Asociación Paraguaya de Empresarios de Juegos de Azar (APEJA).
La promoción e impulso de este tipo de iniciativas generan un impacto positivo en el desarrollo económico sostenible del país, al mismo tiempo que fortalecen la articulación entre el sector privado, las instituciones del Estado y el sistema financiero formal.
La ministra de la Secretaría de Prevención de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD), Liliana Alcaraz Recalde participó en la Quinta Reunión Plenaria del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), bajo la presidencia mexicana de Elisa de Anda Madrazo. El evento fue celebrado del 9 al 13 de febrero de 2026, en la Ciudad de México, México.
Delegados de la Red Global del GAFI, compuesta por más de 200 jurisdicciones y observadores, se reunieron durante tres días de debates constructivos para abordar los últimos riesgos de financiación ilícita.
El Pleno aprobó los informes de evaluación de Austria, Italia y Singapur en el marco de la nueva ronda de evaluaciones mutuas . Esto sigue a los dos primeros informes del GAFI publicados en el marco de la nueva ronda en diciembre de 2025.
El GAFI también aprobó nuevas publicaciones sobre fraude cibernético y activos virtuales. En apoyo a la innovación tecnológica responsable, estos proyectos ayudarán a los países a mantenerse alerta ante las amenazas en constante evolución y a aprovechar la tecnología para mitigar los riesgos.
El Plenario concluyó con acciones acordadas para ayudar a impedir que los defraudadores y otros delincuentes se beneficien de actividades ilícitas.
Finalmente se nombró al Sr. Giles Thomson del Reino Unido como Presidente entrante del GAFI (julio de 2026 – junio de 2028).
Cabe destacar que la ministra de la SEPRELAD participó del plenario debido a que Paraguay forma parte del GAFILAT y este por ende forma parte de la Red Global.
El Grupo de Acción Financiera (GAFI) publicó la actualización de las listas de países considerados de riesgo, particularmente la lista de jurisdicciones bajo mayor vigilancia, conocida como lista gris, y la lista de países de alto riesgo sujetos a llamado a la acción, conocida como lista negra, con referencias fundamentales para la gestión de riesgos en materia de prevención de lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y financiamiento de la proliferación.
Países que permanecen en la lista gris
El GAFI confirmó que continúan bajo mayor vigilancia las siguientes jurisdicciones:
Argelia
Angola
Bolivia
Bulgaria
Camerún
Costa de Marfil
República Democrática del Congo
Haití
Kenia
República Democrática Popular Lao
Líbano
Mónaco
Namibia
Nepal
Sudán del Sur
Siria
Venezuela
Vietnam
Islas Vírgenes (Reino Unido)
Yemen
Estas jurisdicciones se encuentran implementando planes de acción para subsanar deficiencias estratégicas en sus regímenes de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, por lo que las operaciones vinculadas a ellas requieren una evaluación de riesgo más cuidadosa.
Países que ingresan a la lista gris
Durante esta plenaria, el GAFI incorporó nuevas jurisdicciones al monitoreo reforzado:
Kuwait
Papúa Nueva Guinea
La inclusión en esta categoría implica que dichas jurisdicciones deberán desarrollar acciones correctivas bajo supervisión internacional, lo que puede traducirse en mayor escrutinio financiero para operaciones vinculadas.
Países en la lista negra (alto riesgo)
No se registraron cambios en la lista de países sujetos a llamado a la acción, manteniéndose:
República Democrática de Corea
Irán
Myanmar
Estas jurisdicciones presentan deficiencias estratégicas significativas y, por ello, se recomienda aplicar medidas reforzadas de debida diligencia e incluso contramedidas, según el nivel de exposición de cada operación.
Sin exclusiones en esta plenaria
El GAFI no retiró a ningún país de sus listas durante esta reunión, lo que refleja un escenario internacional en el que persiste la necesidad de fortalecer los sistemas de prevención y vigilancia financiera.
Cabe destacar que Paraguay se encuentra bajo un seguimiento intensificado del GAFILAT y de cara a la Quinta Ronda de Evaluaciones Mutuas (año 2031)
Los Sujetos Obligados deberán abonar el Canon Anual, correspondiente al Ejercicio Fiscal 2026, conforme a lo establecido en la Resolución N° 056 de fecha 03 de febrero de 2026.
Al ingresar en el SIRO – Sección “Cuentas”, los Sujetos Obligados deberán descargar sus liquidaciones de pago de Canon Anual, a fin de obtener los montos actualizados, plazos e información completa para realizar sus respectivos pagos. Los mismos deberán ser abonados en la Cuenta Corriente del Banco Nacional de Fomento N° 000- 00-940031/8 – TESORO PÚBLICO-SEPRELAD-DTO. No.4561, RUC N° 80007313-4, por medio de depósito en cualquier sucursal/corresponsal no bancario del Banco Nacional de Fomento o por transferencia bancaria.
Posteriormente, los SO deberán subir en el SIRO – Sección “Cuentas”, el duplicado de la boleta de depósito o comprobante de la transferencia, en un plazo de 24 (veinticuatro) horas siguientes a la realización del pago, a fin de que el mismo sea reconocido y se proceda a la emisión del Comprobante de Ingreso, necesario para la finalización del proceso de pago.
Los Sujetos Obligados que no cumplan con el pago del Canon Anual para el 30 de junio de 2026, deberán abonar un recargo por mora del 2% sobre el importe establecido, por cada mes adeudado. En cuanto a los usuarios creados posteriormente al vencimiento, estos tendrán un plazo de 1 (un) mes para abonar el Canon Anual sin recargo alguno. Cumplido dicho plazo, se considerará el recargo por mora mencionado anteriormente.
La Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD) enfatiza la importancia de cumplir con las normativas vigentes en relación a la ausencia temporal de los Oficiales de Cumplimiento.
La SEPRELAD, en su carácter de autoridad de aplicación de la Ley N° 1.015/1997 y sus modificatorias, recuerda a todos los Sujetos Obligados lo dispuesto en las resoluciones sectoriales respecto a la ausencia temporal de los Oficiales de Cumplimiento.
De acuerdo con la normativa, en caso de vacaciones, enfermedad, viajes corporativos u otras ausencias justificadas, así como en situaciones de renuncia o remoción, el Sujeto Obligado deberá designar un Oficial de Cumplimiento Interino. Este interino deberá reunir las mismas condiciones exigidas al titular, con excepción del requisito de categoría de gerente, y podrá desempeñar otras funciones dentro de la institución mientras no se requiera su reemplazo.
Asimismo, la SEPRELAD recuerda que la designación del Oficial de Cumplimiento Interino debe ser comunicada dentro del plazo establecido en las normativas sectoriales correspondientes.
Con este recordatorio, la institución busca reforzar el cumplimiento de las disposiciones legales y garantizar la continuidad de las funciones de prevención en todas las entidades sujetas a control.
Este miércoles 28 de enero se llevó a cabo la Audiencia Pública de Rendición de Cuentas al Ciudadano – Ejercicio 2025, de manera virtual, con la presencia de la Ministra de la SEPRELAD, Liliana Alcaraz Recalde y los directores generales.
Durante la audiencia se presentó un informe institucional sobre los avances y resultados propios de la gestión misional, estratégica y administrativa de la SEPRELAD.
En el ejercicio 2025 hemos llegado al 100% de presentación de informes descriptivos de gestiones realizadas por parte de las Direcciones Generales de la SEPRELAD que tienen a su cargo la gestión de distintos procesos relacionados a la operativa de la Institución, lo cual refleja un significativo avance y buena gestión de las áreas administrativas. Los principales logros obtenidos se describen a continuación:
Durante el 2025 se han evacuado 2.269 consultas ciudadanas a través del sistema E-PORANDU.
LA SEPRELAD ha dado cumplimiento en lo establecido en las leyes de transparencia activa y acceso a la información pública, según la evaluación mensual realizada por la Contraloría General de la República, conforme lo establece la Ley N° 5282/14 en concordancia con el Plan Nacional de Anticorrupción. Mediante la plataforma del Sistema de Seguimiento de Procesos (SSPS).
El Plan de Capacitación Anual llevado adelante por la Dirección General de Relaciones Públicas e Internacionales, a través del Centro de Capacitación Adiestramiento, estuvo conformado por 21 eventos con la participación de 3.090 personas capacitadas, que contribuyeron a la preparación y formación de los servidores, fortaleciendo el cumplimiento de los objetivos institucionales y por consiguiente del Estado.
ANÁLISIS FINANCIERO Y ESTRATÉGICO
La Dirección General de Análisis Financiero y Estratégico recibió un total de 34.269 ROS, lo que significó un aumento del 38% respecto del mismo periodo del año 2024. Se encuentra unificado el canal de recepción, por lo que actualmente, el sistema SIRO de la UIF-SEPRELAD captura el 100% de los datos de ROS comunicados por los Sujetos Obligados.
En el periodo de enero a diciembre de 2025 se diseminó un total de 11 Notas de Inteligencia, 116 Informes de Inteligencia (II) y un total de 22 Informes de Inteligencia Financiera (IIF) a distintas autoridades, siendo el Ministerio Público el principal receptor. Adicionalmente se informan las consultas automáticas de Reportes de Operaciones (RO).
Se ha logrado consolidar aún más el sistema SIRO, el cual es el medio por el que el Sujeto Obligado cumple con sus obligaciones con la SEPRELAD. Se han incorporado nuevas funcionalidades y brindado más seguridad, con lo que el SIRO se va consolidando como una herramienta fundamental para las funciones institucionales.
SUPERVISIÓN Y REGULACIONES
Se ha procesado el Registro de más de 1.075 Sujetos Obligados a través del SIRO, brindando a la SEPRELAD información fundamental para sus funciones.
La Dirección General de Supervisión y Regulaciones se han realizado 76 inspecciones in situ.
Igualmente, durante el año 2025, se han realizado verificaciones extra situ, relativas al cumplimiento de las obligaciones objetivas que deben ser informadas por los sujetos obligados del Sector Organización sin Fines de Lucro (Nivel de Segmentación 3) y Remesadoras mediante el SIRO en los plazos señalados por las reglamentaciones vigentes.
Como resultado de dicho proceso, se han identificados incumplimientos totales y parciales, siendo remitidos 18 notas de Acciones Remediales, conforme al sector de las Organización Sin Fines de Lucro y 15 del sector Remesadoras, dando un total de 33 notas.
La DGSR ha realizado el procesamiento de 1.569 solicitudes que han sido ingresadas en su totalidad mediante el SIRO y se han otorgado la baja a 92 sujetos obligados de los diferentes sectores.
Se impulsó la institucionalización de los Estudios Sectoriales de Riesgo (ESR) de LA/FT mediante la elaboración y elevación de un Manual de Procedimiento destinado a estandarizar y documentar, de forma formal y verificable, los procesos metodológicos y operativos aplicados por la DGSR en el análisis sectorial de riesgos.
Se llevó a cabo las Conclusiones preliminares de la Evaluación Nacional de Riesgos (ENR) de la República del Paraguay.
AUDITORÍA INTERNA Y MECIP
La Dirección General de Auditoría Interna en el marco de sus competencias, orientó sus acciones durante el ejercicio fiscal 2025 respecto a 2 (dos) Ejes o pilares estratégicos. Por una parte, conforme al análisis de las áreas y procesos con mayor nivel de riesgo institucional, se procedió a la planificación de los trabajos, los cuales fueron incorporados en el Plan de Trabajo Anual (PTA) y ejecutados en su totalidad, cumpliendo el 100% con el cronograma establecido en tiempo y forma. Además de 8 (ocho) Planes de Mejoramiento (PM) que se encontraban en el estado descripto precedentemente, los mismos pasaron al estado EN EJECUCIÓN, posterior al trabajo coordinado efectuado con los responsables de las auditorías, acta de compromiso mediante firmado.
También se realizaron varias actividades en el marco del Control Interno – MECIP: 2015 correspondiente al Ejercicio Fiscal 2025.
Durante el periodo evaluado, la institución impulsó un conjunto de acciones orientadas al fortalecimiento, actualización y consolidación del Sistema de Control Interno (SCI), conforme a los lineamientos de la Norma de Requisitos Mínimos – MECIP 2015, bajo el liderazgo de la Máxima Autoridad Institucional y con el acompañamiento del Comité de Control Interno (CCI). En ese contexto, se desarrollaron los siguientes trabajos relevantes:
En primer lugar, se llevó a cabo la revisión de instrumentos estratégicos y normativos fundamentales, entre los que se destacan la resolución que aprueba los macroprocesos institucionales, así como de la misión y visión institucional, asegurando su coherencia con el marco normativo vigente, el rol misional de la institución y las exigencias del Modelo MECIP.
Asimismo, se realizó la actualización integral de los formatos institucionales MECIP, específicamente los Formatos Nº 38 (Identificación de Procesos), 42 (Normograma), 45 (Mapa de Procesos), 65 (Diagnóstico de Contexto Interno y Externo) y 66 (Matriz de Riesgos), fortaleciendo la identificación, documentación y articulación de procesos, riesgos y controles institucionales, en concordancia con los componentes del SCI.
En materia normativa, se procedió a la formalización mediante actos administrativos de las actualizaciones de la Política de Control Interno, la Política de Talento Humano y la Política de Comunicación Institucional (trabajada en conjunto con el área de Comunicación y la Dirección General de Relaciones Públicas e Internacionales), consolidando un marco regulatorio actualizado que orienta la gestión institucional, refuerza el ambiente de control y promueve la transparencia y la mejora continua.
De igual manera, se elaboraron y estructuraron los indicadores de cumplimiento de las citadas políticas institucionales (Control Interno, Talento Humano y Comunicación Institucional), incorporando criterios de medición, seguimiento y evaluación, con el objetivo de fortalecer los mecanismos de monitoreo del SCI y facilitar la toma de decisiones basada en evidencia.
En el ámbito de la gestión de riesgos, se desarrolló la Política de Administración de Riesgos, estableciendo los principios, responsabilidades y lineamientos para la identificación, análisis, evaluación y tratamiento de riesgos institucionales, en concordancia con el enfoque preventivo y sistemático promovido por el Modelo MECIP.
En cuanto al fortalecimiento de capacidades, se coordinó la realización de capacitaciones sobre el Sistema de Control Interno y la Norma de Requisitos Mínimos (NRM – MECIP 2015), en articulación con la Contraloría General de la República (CGR), promoviendo la apropiación del modelo por parte de los funcionarios y el fortalecimiento de la cultura de control interno en la institución.
ADMINISTRACIÓN Y FINANZAS
Se convocaron 28 (veintiocho) procesos licitatorios, que refleja una ejecución del 90% de los procesos planificados. Se realizaron las gestiones procesales y documentales para la suscripción de 23 (veintitrés) contratos con proveedores emergentes de la adjudicación en procesos convencionales, así como la emisión de órdenes de compras y/o órdenes de ejecución emergentes de los procesos realizados en la modalidad de Convenio Marco a través de la tienda virtual de la DNCP (31 órdenes de compras).
Al cierre del Ejercicio Fiscal 2025, se demuestra una Ejecución Presupuestaria total del 39% en las Fuentes de Financiamiento 10 “Recursos del Tesoro”, y 30 “Recursos Institucionales”, compuesta y distribuida de la siguiente manera; 64% de ejecución en el grupo 100 Servicios Personales, 21% en el grupo 200 Servicios No Personales, 9% en el grupo 300 Bienes de Consumo e Insumos, 5% en el grupo 500 Inversión Física, 36% en el grupo 800 Transferencias y 37% en el grupo 900 Otros Gastos respectivamente.
En lo que respecta al Ejercicio Fiscal 2025, al comparar la proyección de ingresos con los ingresos efectivamente obtenidos, se observa que los ingresos por aranceles en concepto de inscripción superaron la proyección anual en un 32,04%, mientras que los ingresos por canon excedieron en un 76,68% los montos estimados para el mismo período.
Se ha logrado mejorar el control del proceso de cobro de Canon por el uso de la herramienta SIRO a los Sujetos Obligados, con el módulo de Cobro de Canon.
OTROS LOGROS
Se realizaron 178 dictámenes por parte de la Dirección General de Asesoría Jurídica.
Se renovó la página web institucional de la SEPRELAD. Está diseñada de acuerdo a los estándares indicados por MITIC, tanto a nivel de la estructura como en relación a la seguridad requerida.
Un logro fundamental tendiente al cero papel y a la trazabilidad de las tareas consistió en la incorporación a la labor y gestión diaria de la SEPRELAD de la herramienta SIGSE.
En un proceso gradual, se ha implementado el doble factor de Autenticación en el sistema SIRO, para el acceso de los Sujetos Obligados
Se ha creado una funcionalidad que permite a la SEPRELAD, mediante un perfil dentro del Sistema SIRO, enviar notificaciones a los Sujetos Obligados, pudiendo generar notificaciones que sean enviadas a todos los SO como por sector.
Se llevaron a cabo procesos de elaboración y revisión de proyectos de Memorándum de Entendimiento (MOU) y firmas de Convenios entre la SEPRELAD y diversas instituciones nacionales e internacionales. Estos acuerdos tienen como objetivo fortalecer la cooperación interinstitucional, facilitar el intercambio de información y promover acciones conjuntas en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Este ejercicio de rendición de cuentas reafirma el compromiso permanente con la ciudadanía, a través de una gestión transparente, donde cada acción y cada resultado alcanzado tienen como propósito servir al país.
Puede acceder al vídeo ingresando a: https://youtu.be/XLqvpcOHG3A
El director del Análisis Estratégico de la SEPRELAD, participó en el Curso sobre las 40 recomendaciones del GAFI en el Instituto de Capacitación del GAFI en Busan, Corea. El evento se llevó a cabo del 19 al 23 de enero del corriente año.
Un total de 39 participantes de 21 jurisdicciones han ampliado sus conocimientos sobre prevención del lavado de activos, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación.
El curso cuenta con una importante representación de participantes del socio regional del GAFI, el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), y también contó con la participación de un instructor invitado del organismo internacional.
Los cursos de capacitación sobre Estándares del GAFI son vitales para fortalecer la lucha contra las finanzas ilícitas en todo el mundo.
El Módulo E-PORANDU, herramienta de atención ciudadana de la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD), registró un total de 2.269 consultas durante año 2025. Este canal digital ha sido clave direccionando y brindando información relevante a Sujetos Obligados, Oficiales de Cumplimiento y ciudadanos en general.
Temas más consultados
Los ciudadanos utilizaron el módulo para obtener orientación sobre:
Envío de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) y Reportes Operativos
Requisitos de inscripción como Sujeto Obligado
Acceso y uso del Sistema SIRO
Consultas relacionadas con Oficiales de Cumplimiento
Presentación del Formulario Anual del Sujeto Obligado
Entrega de Informes de Auditoría Externa
Información sobre Licitaciones públicas de la SEPRELAD
Pago de canon y participación en capacitaciones
Normativas sobre prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo
Registro de Sujetos Obligados bajo supervisión de SEPRELAD
Acceso al módulo
El Módulo E-PORANDU está disponible en el portal institucional:
En cumplimiento al decreto N.º 2991/2019, la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD) convoca a la ciudadanía a la Audiencia Pública de Rendición de Cuentas correspondiente al ejercicio fiscal 2025. La actividad se llevará a cabo mañana el miércoles 28 de enero del corriente año, de 11:00 a 12:00 horas, de manera virtual. (Unirse desde un PC, un Mac, un iPad o un dispositivo Android: https://us02web.zoom.us/j/84853433584?pwd=aUbVI85Rk150QfQDd9RjJCvMWs39G6.1 Código de acceso:895579)
El objetivo de esta audiencia es presentar a la ciudadanía un informe detallado sobre la ejecución presupuestaria del año fiscal 2025, tal como establece la normativa vigente. Esta actividad es una oportunidad para que los ciudadanos puedan conocer cómo se gestionaron las acciones estratégicas para el fortalecimiento de la prevención del lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.
La SEPRELAD reafirma su compromiso con la transparencia, la participación ciudadana y la rendición de cuentas como pilares fundamentales de la gestión pública.
