El GAFI ha completado una revisión de la implementación de sus normas revisadas sobre activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales

El GAFI ha completado una revisión de la implementación de sus normas revisadas sobre activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha completado una revisión de la implementación de sus normas sobre activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales.

Dichas revisiones de junio de 2019 a los Estándares del GAFI claramente establecieron requisitos contra el lavado de dinero y el financiamiento contra el terrorismo (ALD / CFT) sobre los activos virtuales y los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP). 

El GAFI también acordó realizar una revisión de 12 meses antes de junio de 2020 para medir cómo las jurisdicciones y el sector privado han implementado las normas mencionadas, así como monitorear cualquier cambio en las tipologías, los riesgos y la estructura del mercado del sector de activos virtuales.

Este informe expone los resultados de la revisión y establece:

  • Cómo los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo y el mercado de activos virtuales han cambiado desde junio de 2019 (Sección 1);
  • El progreso de las jurisdicciones en la implementación de las Normas revisadas (Sección 2);
  • El progreso del sector privado en la implementación de las Normas revisadas, incluido el desarrollo de soluciones técnicas para la implementación de la regla de viaje (Sección 3);
  • Problemas identificados con los Estándares y la Orientación del GAFI revisados ​​(Sección 4); y
  • Próximos pasos del GAFI con respecto a los activos virtuales (Sección 5).

El informe revela que, en general, tanto el sector público como el privado han progresado en la implementación de las normas revisadas del GAFI. 35 de las 54 jurisdicciones informantes comunicaron que ahora han implementado los Estándares del GAFI revisados, con 32 de estos VASP reguladores y tres de estos que prohíben la operación de los VASP. Las otras 19 jurisdicciones aún no han efectuado las normas en su legislación nacional. 

El organismo intergubernamental resalta que si bien la supervisión de los VASP y la implementación de las obligaciones ALD/CFT por parte de los VASP son generalmente incipientes, hay evidencia de progreso. 

“Se ha avanzado en el desarrollo de soluciones tecnológicas para permitir la implementación de la 'regla de viaje' para los VASP, a pesar de que aún quedan problemas por abordar en los sectores público y privado”, mencionan desde el GAFI.

El sector de activos virtuales es rápido y tecnológicamente dinámico, lo que significa que es necesario un monitoreo continuo y la participación entre los sectores público y privado. 

Asimismo, el GAFI acordó continuar centrándose en los activos virtuales y emprender las siguientes acciones:

  • Continuar con su monitoreo mejorado de activos virtuales y VASP y emprender una segunda revisión de 12 meses de la implementación de los Estándares del GAFI revisados ​​sobre activos virtuales y VASP para junio de 2021 y considerar si son necesarias más actualizaciones;
  • Publicar una guía actualizada sobre activos virtuales y VASP, que abordará problemas que incluyen las denominadas monedas estables, las transacciones anónimas entre pares y la implementación de reglas de viaje;
  • Continuar promoviendo la comprensión de los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo involucrados en transacciones que usan activos virtuales y el posible mal uso de los activos virtuales para propósitos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo mediante la publicación de indicadores de bandera roja y estudios de casos relevantes para octubre de 2020;
  • Continuar y mejorar su compromiso con el sector privado, incluidos VASP, proveedores de tecnología, expertos técnicos y académicos, a través de su grupo de contacto de activos virtuales; y
  • Continuar su programa de trabajo para mejorar la cooperación internacional entre los supervisores VASP.

Estas acciones establecen el programa de trabajo avanzado del GAFI sobre activos virtuales para el próximo año. Además estos hallazgos también respaldan las conclusiones hechas por el GAFI en su informe al G20 sobre las llamadas monedas estables, que se completó simultáneamente con este informe.

Cabe destacar que Paraguay será el primer país evaluado por el Grupo de Acción Financiera Latinoamericana (GAFILAT), en materia de activos virtuales, conforme a los nuevos estándares que abordan a dicho sector.