Activos virtuales: Indicadores de bandera roja de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) emitió un informe de activos virtuales: indicadores de bandera roja de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo que ayudará a las autoridades nacionales a detectar si los mismos se están utilizando para actividades delictivas.
Esto debido a que los activos virtuales utilizan tecnología innovadora para transferir valor rápidamente en todo el mundo y tienen muchos beneficios potenciales, incluido hacer pagos más rápidos y económicos. Pero el anonimato asociado con ellos también atrae a delincuentes, que han utilizado activos virtuales para blanquear el producto de una variedad de delitos como el tráfico de drogas, el contrabando ilegal de armas, el fraude, la evasión fiscal, los ataques cibernéticos, la evasión de sanciones, la explotación infantil y la trata de personas.
El documento se realizó basado en más de 100 estudios de casos recopilados por miembros de la Red Global del GAFI, y destaca los indicadores de alerta más importantes que podrían sugerir un comportamiento delictivo y son:
- Características tecnológicas que aumentan el anonimato, como el uso de sitios web de intercambios de igual a igual, servicios de mezcla o volteo o criptomonedas mejoradas por el anonimato.
- Riesgos geográficos: los delincuentes pueden explotar países con medidas nacionales débiles o inexistentes para los activos virtuales.
- Patrones de transacción: que son irregulares, inusuales o poco comunes que pueden sugerir una actividad delictiva
- Tamaño de la transacción: si el monto y la frecuencia no tienen una explicación comercial lógica
- Perfiles de remitente o destinatario: un comportamiento inusual puede sugerir una actividad delictiva
- Fuente de fondos o riqueza, que puede relacionarse con actividades delictivas.
Este minucioso trabajo también va a ayudar a los proveedores de servicios de activos virtuales, instituciones financieras y negocios y profesiones no financieras designadas, y otras entidades informantes a detectar y reportar transacciones sospechosas. Asimismo proporcionará información útil para que las unidades de inteligencia financiera, las agencias de aplicación de la ley, los fiscales y los reguladores analicen los informes de transacciones sospechosas o monitoreen el cumplimiento de los controles contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Además este informe va a complementar la guía del GAFI para un enfoque basado en riesgos para activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales (junio de 2019) que explica cómo comprender los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo de los activos virtuales, cómo otorgar licencias y registrar el sector, acciones sectores necesitan conocer información sobre sus clientes, cómo almacenar esta información de forma segura y cómo detectar y reportar transacciones sospechosas.
Puede acceder al informe ingresando a: bit.ly/3hNidwQ
