{"id":1110,"date":"2024-09-20T19:39:00","date_gmt":"2024-09-20T17:39:00","guid":{"rendered":"http:\/\/localhost\/seprelad\/?p=1110"},"modified":"2025-03-27T19:40:34","modified_gmt":"2025-03-27T18:40:34","slug":"seprelad-aprueba-la-calificacion-de-la-cuenta-basica-mipymes-como-de-riesgo-bajo-para-los-bancos-y-financieras-supervisados-por-el-banco-central-del-paraguay","status":"publish","type":"post","link":"\/?p=1110","title":{"rendered":"SEPRELAD aprueba la calificaci\u00f3n de la Cuenta B\u00e1sica MIPYMES como de riesgo bajo para los bancos y financieras supervisados por el Banco Central del Paraguay"},"content":{"rendered":"<p>La Secretar\u00eda de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD), a trav\u00e9s de la resoluci\u00f3n N\u00b0 498 de fecha 19 de setiembre de 2024 (<a href=\"https:\/\/www.seprelad.gov.py\/userfiles\/files\/resoluciones\/resn498.pdf\">resn498.pdf (seprelad.gov.py)<\/a> aprob\u00f3 la calificaci\u00f3n de la Cuenta B\u00e1sica MIPYMES como de riesgo bajo para los bancos y financieras supervisados por el Banco Central del Paraguay (BCP).<\/p>\n<p>Adem\u00e1s, se dispuso que el Sujeto Obligado (bancos y financieras) podr\u00e1 aplicar criterios especiales en el marco de la debida diligencia del conocimiento del cliente, consistentes en la identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n mediante la C\u00e9dula MIPYMES requerida para la apertura de la cuenta y las herramientas o sistemas que se encuentren a su disposici\u00f3n, en virtud a las caracter\u00edsticas propias del producto.<\/p>\n<p>Asimismo se determin\u00f3 que, en caso de identificarse criterios e indicadores que modifiquen el nivel de riesgo de alguno de los factores, deber\u00e1n aplicarse las pol\u00edticas y procedimientos establecidos en las reglamentaciones emitidas por la SEPRELAD aplicables al sector.<\/p>\n<p>El documento refiere que los criterios mencionados anteriormente no podr\u00e1n ser aplicados cuando existan sospechas de que las operaciones realizadas por el cliente pudieren estar vinculadas al Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo o a la Proliferaci\u00f3n de Armas de Destrucci\u00f3n Masiva.<\/p>\n<p><strong>Normativa del Banco Central del Paraguay <\/strong><\/p>\n<p>Esta resoluci\u00f3n se emite, luego de que el BCP como \u00f3rgano supervisor haya aprobado la reglamentaci\u00f3n de la \u201cCuenta B\u00e1sica MIPYMES\u201d que establece requisitos simplificados para la apertura de cuentas en moneda nacional para las MIPYMES.<\/p>\n<p>Adem\u00e1s, la normativa refiere que se llev\u00f3 a cabo un Estudio Sectorial de Riesgo, elaborado por la Superintendencia de Bancos, en donde se propone la creaci\u00f3n de una cuenta destinada a las MIPYMES, basado en la evaluaci\u00f3n de los riesgos de LA\/FT\/FP.<\/p>\n<p>Con esta reglamentaci\u00f3n, se busca promover la inclusi\u00f3n financiera de ciertos sectores de la poblaci\u00f3n, para lo cual resulta importante dotar a las entidades financieras de mecanismos que permitan impulsar la oferta de productos que faciliten el acceso de estos sectores a los servicios financieros.<\/p>\n<p>En ese sentido, la \u201cCuenta B\u00e1sica MIPYMES\u201d est\u00e1 orientada a coadyuvar en el acceso a los servicios financieros de la micro, peque\u00f1as y medianas empresas, en consonancia con las pol\u00edticas p\u00fablicas de promoci\u00f3n y formalizaci\u00f3n para la competitividad y desarrollo de estas empresas.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La Secretar\u00eda de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD), a trav\u00e9s de la resoluci\u00f3n N\u00b0 498 de fecha 19 de setiembre de 2024 (resn498.pdf (seprelad.gov.py) aprob\u00f3 la calificaci\u00f3n de la Cuenta B\u00e1sica MIPYMES como de riesgo bajo para los bancos y financieras supervisados por el Banco Central del Paraguay (BCP). 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